走出金融“二律背反”与“三元悖论”之九：改变市场的核心机制
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2009/02/08 13:34 | by admin ]
2009/02/08 13:34 | by admin ]
在间接投融资为主体的国际经济秩序中，各国货币政策的独立性、汇率的稳定性和资本自由流动三者得不到统一，被称为金融 “三元悖论”。当经济增长方式的发展客观上要求用价值机制代替价格机制作为市场的核心机制，而市场仍然以价格机制作为自身的核心机制时，必然使价格与价值脱节，并进而造成游资与投资、投资和消费脱节，从而产生价格与价值、投资和需求、生产和消费脱节的“二律背反”，这个“二律背反”就是金融悖境。金融悖境会演变为周期性金融危机，走出金融悖境靠改变市场的核心机制。
在知识经济时代，人的个性、创造性、主体性越来越高，人的需求越来越多样化、立体化、全方位，产品也越来越个性化、多样化、立体化。在这个时代背景下，价值机制将逐步取代价格机制，成为市场的核心机制。
从产品的性质上看，产品需求的弹性越大，价格的作用越小；产品需求的刚性越大，价格的作用越大。在知识经济时代，产品需求的弹性越来越大，需求刚性的产品比重将越来越低。
产品差异性越大，价格的作用越小；产品差异性越小，价格的作用越大。在知识经济时代，产品的个性化越来越强，差异性将越来越大。
产品的创新性越强，价格的作用越低；反之，价格的作用越高。在知识经济时代，产品的创新性将越来越强。
从产品的层次上看，产品的层次越高，科技含量越多，价格的作用越低；产品的层次越低，科技含量越少，价格的作用越高。在知识经济时代，产品的科技含量将越来越高，低科技含量的产品比重将越来越低。
从产品的时间上看，生产力发展程度越低、产品越少，卖方在市场上越占主导地位时，价格的作用越大；当产品充裕，买方在市场上的地位越来越高，价格的作用将越来越低。从市场经济发展的不同阶段来看，随着从生产中心到产品中心到销售中心到营销中心的转化，价格的地位将越来越低，作用将越来越小；服务的地位将越来越高，作用将越来越大。从产品本身的不同阶段来看，新产品的价格作用越来越小，旧产品的价格作用越来越大。在知识经济时代，产品的周期越来越短，新产品将层出不穷。
从产品的空间上看，地域差别越大，同一产品在不同地域的价值差别越大，价格的作用越小；反之，价格的作用越大。知识经济也就是全球经济，产品的地域差别将越来越大。
从市场调节的范围来看，随着人的主体性的提高，需求的立体化，消费品的立体化，经济的社会化与社会的经济化，市场调节的对象与范围也越来越立体化、全方位化。价格只能调节平面的产品，立体的产品只能靠价值来调节。
从产品和主体的关系来看，价值是相对的，价值的绝对性寓于价值的相对性之中。而价格是绝对的，对任何人一视同仁。同样价格的产品对不同的人有不同的价值。价格机制同产品的边际效用原理相悖。
价格不是反映价值吗？所谓价格反映价值，只是说明价格确实反映了被价格所反映的那一部分价值。从这个意义讲，价格就是价值。但我们不能反过来说价值就是价格，因为大部分价值不能从价格中反映出来。市场机制本来并不以价格为基础，而是以价值为基础。以价格为基础只是历史的偶然的、局部的、表面的现象；而以价值为基础，则是历史的必然的、整体的、深层次的本质。知识经济，为人们透过现象看本质、透过偶然把握必然提供了历史条件。
以价值机制为基础，市场信息是对称的。如果把价格机制理解成市场的核心机制，市场信息是不对称的。
以价值机制为基础，政府调节和市场调节可以统一起来。政府本身就是市场的一个不可缺少的环节；政府调节的是宏观的市场，企业自发调节的是微观的市场。
信息对称、政府自觉调节、宏观经济与微观经济相统一，将走出金融“二律背反”与“三元悖论”，从而避免周期性金融危机。（待续）
在知识经济时代，人的个性、创造性、主体性越来越高，人的需求越来越多样化、立体化、全方位，产品也越来越个性化、多样化、立体化。在这个时代背景下，价值机制将逐步取代价格机制，成为市场的核心机制。
从产品的性质上看，产品需求的弹性越大，价格的作用越小；产品需求的刚性越大，价格的作用越大。在知识经济时代，产品需求的弹性越来越大，需求刚性的产品比重将越来越低。
产品差异性越大，价格的作用越小；产品差异性越小，价格的作用越大。在知识经济时代，产品的个性化越来越强，差异性将越来越大。
产品的创新性越强，价格的作用越低；反之，价格的作用越高。在知识经济时代，产品的创新性将越来越强。
从产品的层次上看，产品的层次越高，科技含量越多，价格的作用越低；产品的层次越低，科技含量越少，价格的作用越高。在知识经济时代，产品的科技含量将越来越高，低科技含量的产品比重将越来越低。
从产品的时间上看，生产力发展程度越低、产品越少，卖方在市场上越占主导地位时，价格的作用越大；当产品充裕，买方在市场上的地位越来越高，价格的作用将越来越低。从市场经济发展的不同阶段来看，随着从生产中心到产品中心到销售中心到营销中心的转化，价格的地位将越来越低，作用将越来越小；服务的地位将越来越高，作用将越来越大。从产品本身的不同阶段来看，新产品的价格作用越来越小，旧产品的价格作用越来越大。在知识经济时代，产品的周期越来越短，新产品将层出不穷。
从产品的空间上看，地域差别越大，同一产品在不同地域的价值差别越大，价格的作用越小；反之，价格的作用越大。知识经济也就是全球经济，产品的地域差别将越来越大。
从市场调节的范围来看，随着人的主体性的提高，需求的立体化，消费品的立体化，经济的社会化与社会的经济化，市场调节的对象与范围也越来越立体化、全方位化。价格只能调节平面的产品，立体的产品只能靠价值来调节。
从产品和主体的关系来看，价值是相对的，价值的绝对性寓于价值的相对性之中。而价格是绝对的，对任何人一视同仁。同样价格的产品对不同的人有不同的价值。价格机制同产品的边际效用原理相悖。
价格不是反映价值吗？所谓价格反映价值，只是说明价格确实反映了被价格所反映的那一部分价值。从这个意义讲，价格就是价值。但我们不能反过来说价值就是价格，因为大部分价值不能从价格中反映出来。市场机制本来并不以价格为基础，而是以价值为基础。以价格为基础只是历史的偶然的、局部的、表面的现象；而以价值为基础，则是历史的必然的、整体的、深层次的本质。知识经济，为人们透过现象看本质、透过偶然把握必然提供了历史条件。
以价值机制为基础，市场信息是对称的。如果把价格机制理解成市场的核心机制，市场信息是不对称的。
以价值机制为基础，政府调节和市场调节可以统一起来。政府本身就是市场的一个不可缺少的环节；政府调节的是宏观的市场，企业自发调节的是微观的市场。
信息对称、政府自觉调节、宏观经济与微观经济相统一，将走出金融“二律背反”与“三元悖论”，从而避免周期性金融危机。（待续）
